سياسة مكافحة غسل الأموال والتحقق من هوية العميل (AML & KYC)

أحكام عامة

بصفتنا شركة مسجلة والمرخصة حسب الأصول لتقديم خدمات الألعاب عبر الإنترنت، فإننا ملتزمون تمامًا بتطبيق التدابير اللازمة لمنع غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. كما نلتزم بواجبتنا الاجتماعي في منع استخدام أنظمتنا كأداة للجريمة.

سنسعى جاهدين لمواكبة التطورات في تدابير الوقاية من أجل حماية المؤسسة وعملياتها وسمعتها.

تم بناء سياساتنا وإجراءاتنا وتستمر في التحديث لمراعاة القوانين ذات الصلة بعملياتنا.

القوانين واللوائح

بصفتنا مشغلًا مرخصًا لألعاب الإنترنت، فإننا نخضع للسلطة الرقابية المشرفة على خدمتنا.

يتعين علينا الامتثال لجميع القوانين واللوائح المعمول بها ضمن الولاية القضائية لعملياتنا، بما في ذلك التحقق من الهوية عند تقديم الخدمات، والإبلاغ عن المعاملات غير الاعتيادية.

بصفتنا مزودًا لخدمات ألعاب الحظ عبر الإنترنت، يتعين علينا وضع ممارسات وإجراءات كافية لمنع استخدام أنظمتنا في نشاط يسهل غسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة الإجرامية.

انضمام اللاعبين ورحلة العميل

تبدأ رحلة العميل عندما يسجل اللاعب حسابًا ويقدم المعلومات اللازمة لإنشاء علاقة العميل والحفاظ عليها. يتم إجراء العناية الواجبة تجاه العميل عندما يصل العميل إلى حد الإيداع التراكمي المعمول به، أو يطلب أول عملية سحب، أو عند اكتشاف نشاط مشبوه، بغض النظر عن قيمة المعاملة.

يجوز للشركة طلب معلومات أو مستندات إضافية للتحقق من هوية العميل أو نشاطه أو مصدر أمواله، ويجوز لها تطبيق تدابير العناية الواجبة المعززة عند الضرورة.

بعد التحقق الناجح، تظل حسابات العملاء خاضعة للمراقبة المستمرة. تقوم الشركة بمراجعة نشاط العميل ومعاملاته وقد تطلب المزيد من المعلومات أو المستندات عند الاقتضاء.

ترد تفاصيل إضافية بشأن التحقق من العميل، والمستندات والمعلومات التي يتم جمعها، والعناية الواجبة المعززة، وفحص الأشخاص السياسيين البارزين والعقوبات، والولايات القضائية المقيدة، والمراقبة المستمرة للمعاملات في الأقسام أدناه.

العناية الواجبة تجاه العميل

ستطبق الشركة تدابير العناية الواجبة تجاه العميل ("CDD") وإجراءات التحقق من العميل المناسبة وفقًا لما يقتضيه القانون، بما في ذلك استخدام وسائل التعريف. تُجرى فحوصات العناية الواجبة كجزء من عملية انضمام اللاعب وتمثل عملية مستمرة طوال رحلة العميل.

التحقق من هوية اللاعب

يجب على المشغلين التحقق من هوية جميع اللاعبين عند أول طلب سحب، بغض النظر عن المبلغ، أو عندما يصل إجمالي الإيداعات التراكمية إلى 10,000 دولار أمريكي أو ما يعادله.

تشمل المعلومات المطلوبة:

• الاسم القانوني الكامل
• تاريخ الميلاد
• الجنسية
• عنوان السكن الكامل
• بطاقة هوية رسمية تحمل صورة صادرة عن جهة حكومية

التحقق

تتم معالجة معلومات العميل التي تم جمعها باستخدام الطرق وحلول التحقق المعتمدة.

يتم التحقق من خلال:

• نسخ مصدقة من مستندات الهوية
• خدمات تحقق إلكترونية مستقلة (أطراف ثالثة)
• فواتير الخدمات الرسمية أو كشوفات الحسابات البنكية لتأكيد العنوان.

حد تفعيل التحقق

يتم تفعيل عملية العناية الواجبة تجاه العميل بناءً على شروط محددة، وفقًا لما تنص عليه مدونة قواعد سلوك KYC-AML الخاصة بمشغلي الألعاب عبر الإنترنت في أنجوان.

وهذه الشروط هي:

• وصول الإيداعات التراكمية إلى 10,000 دولار أمريكي أو ما يعادله
• عند أول عملية سحب، بغض النظر عن المبلغ
• اكتشاف نشاط مشبوه، بغض النظر عن قيمة المعاملة

العناية الواجبة المعززة

في أي وقت، عندما يتغير ملف المخاطر الخاص بالعميل بناءً على أي عدد من "العلامات التحذيرية"، ستقوم الشركة بإجراء العناية الواجبة المعززة ("EDD")، بما في ذلك التحقق استنادًا إلى الوثائق الشخصية، والبيانات المتاحة للعموم، والمعلومات الخاصة الواردة من مشغلين ومصادر أخرى، والبيانات المالية أو المؤسسية، ومزودي البيانات من أطراف ثالثة.

تُطلب العناية الواجبة المعززة في الحالات التالية:

• الأشخاص السياسيون البارزون (PEPs) وأفراد أسرهم أو المقربون منهم
• اللاعبون من الولايات القضائية عالية المخاطر التي تحددها مجموعة العمل المالي (FATF)
• المعاملات المعقدة أو الكبيرة بشكل غير معتاد دون غرض اقتصادي واضح

تشمل فحوصات العناية الواجبة المعززة الحصول على معلومات إضافية بشأن مصدر أموال العميل ("SOF") ومصدر ثروته ("SOW")، وطلب المستندات الداعمة، وإجراء فحص معزز وفحص الأخبار السلبية، وتطبيق مراقبة متزايدة لنشاط الحساب والمعاملات.

الأشخاص السياسيون البارزون والعقوبات

من هو الشخص السياسي البارز (PEP)؟

الشخص السياسي البارز ("PEP") هو فرد أُسندت إليه أو سُبق وأن أُسندت إليه وظيفة عامة بارزة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر رؤساء الدول، وكبار المسؤولين الحكوميين، وأعضاء البرلمان، وكبار المسؤولين القضائيين أو العسكريين، ومسؤولو الشركات المملوكة للدولة، وكبار مسؤولي المنظمات الدولية. قد يُعتبر أفراد الأسرة المباشرون والمقربون من هؤلاء الأشخاص أيضًا أشخاصًا سياسيين بارزين.

وفقًا لمتطلبات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب المعمول بها، تطبق الشركة تدابير العناية الواجبة المعززة (راجع بند العناية الواجبة المعززة أعلاه) على العملاء المصنفين كأشخاص سياسيين بارزين. وقد يشمل ذلك الحصول على معلومات إضافية بشأن الهوية ومصدر الأموال ومصدر الثروة والمراقبة المستمرة لنشاط الحساب.

لا يُطلب فحص العناية الواجبة المعززة للأشخاص السياسيين البارزين فحسب، بل أيضًا لأفراد أسرهم أو المقربين منهم.

ما هي العقوبات؟

العقوبات هي تدابير تقييدية تفرضها الحكومات أو المنظمات الدولية على أفراد أو كيانات أو دول أو أنشطة معينة.

كجزء من التزاماتها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، تقوم الشركة بفحص العملاء مقابل قوائم العقوبات المعمول بها، ويجوز لها تقييد الخدمات أو رفضها عندما يقتضي القانون المعمول به أو المتطلبات التنظيمية ذلك.

المراقبة المستمرة للمعاملات

تقع على عاتق الشركة مسؤولية مراقبة جميع معاملات العملاء وعلاقاتهم وفقًا لأفضل الممارسات في القطاع والتوصيات والإرشادات الدولية.

سيتم الإبلاغ عن أي معاملات أو ظروف مشبوهة قد تكون مرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى سلطة إنفاذ القانون المعنية دون تأخير.

يقوم نظام المراقبة بمراقبة وتحليل معاملات اللاعبين بحثًا عن:

• الأنماط غير الاعتيادية (مثل التقلب الظاهر في نمط الإيداع المعتاد وسلوك اللعب غير المتوقع)
• المعاملات المعقدة أو الكبيرة بشكل غير معتاد دون غرض اقتصادي واضح
• المعاملات التي تشمل ولايات قضائية عالية المخاطر

يجب الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى شركة Anjouan Licensing Services Inc. في غضون 24 ساعة من اكتشافها. سيتضمن تقرير النشاط المشبوه ("SAR") وصفًا تفصيليًا للنشاط ومعلومات اللاعب والأدلة الداعمة.

تشمل متطلبات الإبلاغ أيضًا تقارير المعاملات النقدية ("CTR")، وهي أحداث يجب الإبلاغ عنها تتعلق بمعاملات أو مجموعات من المعاملات المترابطة التي تتجاوز 10,000 دولار أمريكي أو ما يعادله. كما يجب الإبلاغ عن تقارير CTR إلى شركة Anjouan Licensing Services Inc.، حتى في حالة عدم وجود شبهة.

المستندات والمعلومات التي يتم جمعها

من أجل التحقق من صحة المعلومات المقدمة من العميل وقبولها، يجب أن تكون جميع المستندات المقدمة سارية المفعول الحديثة وواضحة بالكامل (في حالة الصور). يجوز للشركة جمع والتحقق من المعلومات المتعلقة بهوية العميل وعمره وعنوان سكنه وطرق الدفع ومصدر الأموال (SOF) ومصدر الثروة (SOW) وأي معلومات أخرى مطلوبة للوفاء بالتزاماتها التنظيمية.

مستندات التحقق المقبولة

للتحقق من الهوية وتاريخ الميلاد:

• جواز سفر ساري المفعول
• بطاقة هوية وطنية
• رخصة قيادة
• تصريح إقامة أو أي هوية رسمية أخرى صادرة عن جهة حكومية تحمل صورة

لإثبات العنوان:

• فاتورة خدمات
• كشف حساب بنكي أو بطاقة إئتمان
• مراسلات صادرة عن جهة حكومية
• مستند ضريبي أو بلدي أو يتعلق بالإقامة

يجب أن تظهر مستندات إثبات العنوان الاسم الكامل للعميل وعنوان سكنه، ومالم توافق الشركة على خلاف ذلك، يجب أن يكون تاريخها ضمن آخر ثلاثة (3) أشهر.

يتم الاحتفاظ بالبيانات والمعلومات التي تم جمعها وفقًا لبند الاحتفاظ بالسجلات في هذه السياسة.

الاحتفاظ بالسجلات

وفقًا للمتطلبات التنظيمية، تحتفظ الشركة بالحق في الاحتفاظ بالسجلات التالية لمدة لا تقل عن خمس (5) سنوات:

• مستندات تحديد هوية اللاعب والتحقق منها
• سجلات المعاملات، بما في ذلك الإيداعات والرهانات وعمليات السحب
• تقارير النشاط المشبوه (SARs) وجميع المعلومات ذات الصلة
• تقارير التدقيق الداخلي والامتثال

الولايات القضائية المقيدة

الولايات القضائية التالية مقيدة:

أستراليا، النمسا، جزر القمر، فرنسا، ألمانيا، هولندا، إسبانيا، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة الأمريكية، بلجيكا، جمهورية التشيك، إستونيا، غيرنزي، جزيرة مان، الجزائر، أنغولا، ساحل العاج، كينيا، ليبيا، النيجر، أفغانستان، بيلاروسيا، بوروندي، جمهورية أفريقيا الوسطى، كوراساو، كوريا الشمالية، الكونغو، غينيا، غينيا بيساو، هايتي، إيران، جيرزي، مالي، مالطا، ميانمار، ناميبيا، نكاراجوا، روسيا، الصومال، جنوب السودان، السودان، سوريا، جزر فيرجن، اليمن وجميع الدول المدرجة على القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي (FATF).