자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 정책

일반 규정

온라인 게임 서비스를 제공하기 위해 정식으로 등록 및 라이선스를 취득한 회사로서, 당사는 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지를 위한 조치를 시행하는 데 전적으로 전념하고 있습니다. 또한 당사의 시스템이 범죄 도구로 사용되지 않도록 방지하는 사회적 책임을 다하고 있습니다.

당사는 조직, 운영 및 평판을 보호하기 위해 예방 조치의 최신 동향을 지속적으로 파악하기 위해 노력할 것입니다.

당사의 정책 및 절차는 당사 운영과 관련된 법률을 준수하도록 수립되었으며, 지속적으로 업데이트되고 있습니다.

법률 및 규정

라이선스를 취득한 iGaming 운영사로서, 당사는 당사 서비스에 대한 감독 당국의 규제를 받습니다.

당사는 운영 관할권 내에서 적용되는 모든 법률 및 규정을 준수해야 하며, 여기에는 서비스 제공을 위한 신원 확인, 서비스 제공 시 신원 확인, 그리고 이상 거래 보고가 포함됩니다.

온라인 우연성 게임 서비스 제공자로서, 당사는 당사 시스템이 자금세탁 및 테러·범죄 활동 자금조달을 조장하는 행위에 이용되지 않도록 적절한 관행과 절차를 마련해야 합니다.

플레이어 온보딩 및 고객 여정

고객 여정은 플레이어가 계정을 등록하고 고객 관계를 형성 및 유지하는 데 필요한 정보를 제공하는 시점에서 시작됩니다. 고객확인제도(CDD)는 고객이 해당 누적 입금 기준액에 도달하거나, 최초 출금을 요청하거나, 거래 금액과 관계없이 의심스러운 활동이 확인되는 경우에 수행됩니다.

당사는 고객의 신원, 활동 또는 자금 출처를 확인하기 위해 추가 정보나 서류를 요청할 수 있으며, 필요한 경우 강화된 고객확인(EDD) 조치를 적용할 수 있습니다.

검증이 성공적으로 완료된 후에도 고객 계정은 지속적인 모니터링 대상이 됩니다. 당사는 고객의 활동 및 거래를 검토하며, 필요한 경우 추가 정보나 서류를 요청할 수 있습니다.

고객 확인, 수집되는 서류 및 정보, 강화된 고객확인(EDD), PEP 및 제재 심사, 제한 관할권, 지속적인 거래 모니터링에 관한 자세한 내용은 아래 섹션에 명시되어 있습니다.

고객확인제도(CDD)

당사는 법률에서 요구하는 적절한 고객확인제도("CDD") 조치 및 고객 확인 절차를 신원 확인 수단의 활용을 포함하여 적용합니다. CDD 점검은 플레이어 온보딩의 일부이며, 고객 여정 전반에 걸쳐 지속되는 프로세스입니다.

플레이어 신원 확인

운영사는 금액과 관계없이 최초 출금 요청 시, 또는 누적 입금 총액이 미화 10,000달러 또는 이에 상응하는 금액에 도달할 경우 모든 플레이어의 신원을 확인해야 합니다.

필요한 정보는 다음과 같습니다:

• 법적 성명 전체
• 생년월일
• 국적
• 전체 거주지 주소
• 정부 발급 사진 신분증

확인

수집된 고객 정보는 지정된 방법 및 확인 솔루션을 활용하여 처리됩니다.

확인은 다음을 통해 이루어집니다:

• 신분증명서의 인증된 사본
• 독립적인 전자 확인 서비스(제3자)
• 주소 확인을 위한 공식 공과금 고지서 또는 은행 명세서

확인 기준

CDD 프로세스는 앙주앙 인터넷 게임 운영사를 위한 KYC-AML 행동강령에 규정된 특정 조건에 따라 발동됩니다.

이러한 조건은 다음과 같습니다:

• 누적 입금액이 미화 10,000달러 또는 이에 상응하는 금액에 도달한 경우
• 금액과 관계없이 최초 출금 시
• 거래 금액과 관계없이 의심스러운 활동이 감지된 경우

강화된 고객확인(EDD)

고객의 위험 프로필이 여러 '위험 신호'에 따라 변경되는 경우, 당사는 언제든지 개인 서류, 공개적으로 이용 가능한 데이터, 다른 운영사 및 출처로부터의 기밀 정보, 재무 또는 기업 데이터, 제3자 데이터 제공업체에 기반한 확인을 포함하여 강화된 고객확인("EDD")을 수행합니다.

EDD는 다음의 경우에 필요합니다:

• 고위공직자(PEP) 및 그 가족 구성원 또는 관계자
• FATF가 지정한 고위험 관할권 출신 플레이어
• 명백한 경제적 목적이 없는 복잡하거나 비정상적으로 큰 거래

EDD 점검에는 고객의 자금 출처("SOF") 및 재산 출처("SOW")에 관한 추가 정보 취득, 증빙 서류 요청, 강화된 심사 및 부정적 언론 보도 확인 수행, 계정 활동 및 거래에 대한 모니터링 강화 적용이 포함됩니다.

PEP 및 제재

고위공직자(PEP)란 무엇입니까?

고위공직자("PEP")란 국가원수, 고위 정부 관료, 국회의원, 고위 사법 또는 군 관계자, 국영기업 임원, 국제기구 고위 관계자 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 저명한 공직을 맡고 있거나 맡았던 개인을 말합니다. 이러한 인물의 직계 가족 및 측근도 PEP로 간주될 수 있습니다.

적용되는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 요건에 따라, 당사는 PEP로 확인된 고객에게 강화된 고객확인(EDD) 조치(위의 강화된 고객확인 항목 참조)를 적용합니다. 여기에는 신원, 자금 출처, 재산 출처에 관한 추가 정보 취득 및 계정 활동에 대한 지속적인 모니터링이 포함될 수 있습니다.

강화된 고객확인(EDD) 점검은 PEP 본인뿐만 아니라 그 가족 구성원 또는 관계자에게도 요구됩니다.

제재란 무엇입니까?

제재란 정부 또는 국제기구가 특정 개인, 단체, 국가 또는 활동에 부과하는 제한적 조치를 말합니다.

당사는 AML 및 CTF 의무의 일환으로 해당 제재 목록에 따라 고객을 심사하며, 관련 법률 또는 규제 요건이 요구하는 경우 서비스를 제한하거나 거부할 수 있습니다.

지속적인 거래 모니터링

당사는 업계 모범 사례와 국제 권고 및 지침에 따라 모든 고객 거래 및 관계를 모니터링할 의무가 있습니다.

자금세탁 및 테러자금조달과 관련될 가능성이 있는 의심스러운 거래 또는 정황은 지체 없이 관할 법 집행 기관에 보고됩니다.

모니터링 시스템은 다음 사항에 대해 플레이어의 거래를 모니터링하고 분석합니다:

• 비정상적인 패턴(예: 평소 입금 패턴의 뚜렷한 변동 및 예상치 못한 게임 행태)
• 명백한 경제적 목적이 없는 복잡하거나 비정상적으로 큰 거래
• 고위험 관할권과 관련된 거래

의심스러운 거래는 탐지 후 24시간 이내에 Anjouan Licensing Services Inc.에 보고되어야 합니다. 의심거래보고서("SAR")에는 활동에 대한 상세한 설명, 플레이어 정보, 증빙 자료가 포함됩니다.

보고 의무에는 미화 10,000달러 또는 이에 상응하는 금액을 초과하는 거래 또는 관련 거래 그룹의 보고 대상 사건인 통화거래보고서("CTR")도 포함됩니다. CTR은 의심이 발생하지 않는 경우에도 Anjouan Licensing Services Inc.에 보고되어야 합니다.

수집되는 서류 및 정보

고객이 제출한 정보를 검증하고 승인하기 위해서는 제출된 모든 서류가 유효하고, 최신이며, (사진의 경우) 완전히 식별 가능해야 합니다. 당사는 고객의 신원, 연령, 거주지 주소, 결제 수단, 자금 출처(SOF), 재산 출처(SOW), 그리고 규제 의무를 충족하기 위해 필요한 기타 모든 정보를 수집하고 확인할 수 있습니다.

허용 가능한 확인 서류

신원 및 생년월일 확인을 위한 서류:

• 유효한 여권
• 주민등록증
• 운전면허증
• 거주허가증 또는 기타 정부 발급 사진 신분증

주소 증명을 위한 서류:

• 공과금 고지서
• 은행 또는 신용카드 명세서
• 정부 발급 서신
• 세금, 지방자치단체 또는 거주지 관련 서류

주소 증명 서류에는 고객의 전체 성명과 거주지 주소가 표시되어야 하며, 당사가 별도로 승인하지 않는 한 최근 3개월 이내에 발급된 것이어야 합니다.

수집된 데이터 및 정보는 본 정책의 기록 보관 항목에 따라 보관됩니다.

기록 보관

규제 요건에 따라 당사는 다음 기록을 최소 5년간 보관할 권리를 보유합니다:

• 플레이어 신원 확인 및 검증 서류
• 입금, 베팅, 출금을 포함한 거래 기록
• 의심거래보고서(SAR) 및 모든 관련 정보
• 내부 감사 및 컴플라이언스 보고서

제한 관할권

다음 관할권은 제한됩니다:

호주, 오스트리아, 코모로, 프랑스, 독일, 네덜란드, 스페인, 영국, 미국, 벨기에, 체코, 에스토니아, 프랑스, 건지, 네덜란드, 스페인, 맨섬, 알제리, 앙골라, 코트디부아르, 케냐, 리비아, 니제르, 아프가니스탄, 벨라루스, 부룬디, 중앙아프리카공화국, 퀴라소, 북한, 콩고, 기니, 기니비사우, 아이티, 이란, 저지, 말리, 몰타, 미얀마, 나미비아, 니카라과, 러시아, 소말리아, 남수단, 수단, 시리아, 버진아일랜드, 예멘 및 FATF 블랙리스트에 등재된 모든 국가