Politique de LBC & KYC

Dispositions générales

En tant qu'entreprise dûment enregistrée et agréée pour la fourniture de services de jeux en ligne, nous nous engageons pleinement à appliquer des mesures visant à prévenir le blanchiment d'argent et à lutter contre le financement du terrorisme. Nous assumons également notre devoir social d'empêcher que nos systèmes ne soient utilisés comme outil de criminalité.

Nous nous efforcerons de rester informés des évolutions des mesures de prévention afin de protéger l'organisation, ses activités et sa réputation.

Nos politiques et procédures ont été élaborées et continuent d'être mises à jour afin de respecter les lois applicables à nos activités.

Lois et réglementations

En tant qu'opérateur iGaming agréé, nous sommes soumis à l'autorité de supervision compétente pour notre service.

Nous sommes tenus de respecter l'ensemble des lois et réglementations applicables dans la juridiction de nos activités, y compris l'identification lors de la fourniture des services et le signalement des transactions inhabituelles.

En tant que fournisseur de services de jeux de hasard en ligne, nous sommes tenus de mettre en place des pratiques et procédures adéquates afin d'empêcher que nos systèmes ne facilitent le blanchiment d'argent ainsi que le financement d'activités terroristes et criminelles.

Intégration des joueurs et parcours client

Le parcours client commence lorsqu'un joueur crée un compte et fournit les informations nécessaires à l'établissement et au maintien de la relation client. La vigilance à l'égard de la clientèle est mise en œuvre lorsqu'un client atteint le seuil cumulatif de dépôt applicable, demande un premier retrait, ou lorsqu'une activité suspecte est identifiée, quel que soit le montant de la transaction.

La Société peut demander des informations ou documents supplémentaires afin de vérifier l'identité, l'activité ou l'origine des fonds d'un client, et peut appliquer des mesures de vigilance renforcée lorsque cela est nécessaire.

Après une vérification réussie, les comptes clients restent soumis à une surveillance continue. La Société examine l'activité et les transactions du client et peut demander des informations ou documents supplémentaires si nécessaire.

De plus amples détails concernant la vérification du client, les documents et informations collectés, la vigilance renforcée, le contrôle des PPE et des sanctions, les juridictions restreintes et la surveillance continuous des transactions sont présentés dans les sections ci-dessous.

Vigilance à l'égard de la clientèle

La Société appliquera les mesures appropriées de vigilance à l'égard de la clientèle (« CDD ») et les procédures de vérification du client requises par la loi, y compris l'utilisation d'identifiants. Les contrôles CDD font partie intégrante de l'intégration du joueur et représentent un processus continu tout au long du parcours du client.

Identification du joueur

Les opérateurs doivent vérifier l'identité de tous les joueurs dès la première demande de retrait, quel que soit le montant, ou lorsque le total des dépôts cumulés atteint 10 000 USD ou l'équivalent.

Les informations requises comprennent :

• Nom légal complet
• Date de naissance
• Nationalité
• Adresse résidentielle complète
• Pièce d'identité avec photo délivrée par un gouvernement

Vérification

Les informations client collectées sont traitées à l'aide de méthodes et de solutions de vérification prescrites.

La vérification s'effectue par :

• Copies certifiées conformes des documents d'identification
• Services de vérification électronique indépendants (tiers)
• Factures de services publics officielles ou relevés bancaires pour la confirmation d'adresse.

Seuil de déclenchement de la vérification

Le processus de vigilance à l'égard de la clientèle est déclenché par des conditions spécifiques, telles que prescrites par le Code de conduite KYC-AML pour les opérateurs de jeux en ligne d'Anjouan.

Ces conditions sont :

• Les dépôts cumulés atteignent 10 000 USD ou l'équivalent
• Lors du premier retrait, quel que soit le montant
• Une activité suspecte est détectée, quel que soit le montant de la transaction

Vigilance renforcée

À tout moment, lorsque le profil de risque d'un client évolue en raison d'un certain nombre de « signaux d'alerte », la Société procédera à une vigilance renforcée (« EDD »), y compris la vérification à partir de documents personnels, de données accessibles au public, d'informations privilégiées provenant d'autres opérateurs et sources, de données financières ou d'entreprise, et de fournisseurs de données tiers.

La vigilance renforcée est requise pour :

• Les personnes politiquement exposées (PPE) et les membres de leur famille ou associés
• Les joueurs issus de juridictions à haut risque identifiées par le GAFI
• Les transactions complexes ou d'un montant inhabituellement élevé sans objet économique apparent

Les contrôles de vigilance renforcée comprennent l'obtention d'informations supplémentaires concernant l'origine des fonds (« SOF ») et l'origine du patrimoine (« SOW ») du client, la demande de documents justificatifs, la réalisation d'un contrôle renforcé et de vérifications des médias défavorables, ainsi que l'application d'une surveillance accrue de l'activité du compte et des transactions.

PPE et sanctions

Qu'est-ce qu'une personne politiquement exposée (PPE) ?

Une personne politiquement exposée (« PPE ») est une personne qui exerce ou a exercé une fonction publique importante, y compris, sans s'y limiter, les chefs d'État, les hauts fonctionnaires du gouvernement, les membres du parlement, les hauts responsables judiciaires ou militaires, les dirigeants d'entreprises publiques et les hauts responsables d'organisations internationales. Les membres de la famille proche et les proches collaborateurs de ces personnes peuvent également être considérés comme des PPE.

Conformément aux exigences applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, la Société applique des mesures de vigilance renforcée (voir la rubrique Vigilance renforcée ci-dessus) aux clients identifiés comme des PPE. Cela peut inclure l'obtention d'informations supplémentaires concernant l'identité, l'origine des fonds, l'origine du patrimoine, ainsi que la surveillance continue de l'activité du compte.

Le contrôle de vigilance renforcée est requis non seulement pour les PPE, mais également pour les membres de leur famille ou leurs associés.

Que sont les sanctions ?

Les sanctions sont des mesures restrictive imposées par des gouvernements ou des organisations internationales à certaines personnes, entités, pays ou activités.

Dans le cadre de ses obligations en matière de LBC et de LFT, la Société vérifie les clients par rapport aux listes de sanctions applicables et peut restreindre ou refuser des services lorsque la loi ou les exigences réglementaires applicables l'exigent.

Surveillance continue des transactions

La Société a le devoir de surveiller toutes les transactions et relations avec les clients conformément aux meilleures pratiques du secteur, ainsi qu'aux recommandations et directives internationales.

Toute transaction ou circonstance suspecte pouvant être liée au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme sera signalée sans délai à l'autorité chargée de l'application de la loi compétente.

Le système de surveillance surveille et analyse les transactions des joueurs afin de détecter :

• Des schémas inhabituels (par exemple, des fluctuations apparentes dans le comportement de dépôt habituel et un comportement de jeu inattendu)
• Des transactions complexes ou d'un montant inhabituellement élevé sans objet économique apparent
• Des transactions impliquant des juridictions à haut risque

Les transactions suspectes doivent être signalées à Anjouan Licensing Services Inc. dans les 24 heures suivant leur détection. Le rapport d'activité suspecte (« SAR ») comprendra des descriptions détaillées de l'activité, les informations relatives au joueur et les éléments justificatifs.

Les obligations de déclaration comprennent également les rapports de transactions en espèces (« CTR »), qui sont des événements déclarables relatifs à des transactions ou groupes de transactions liées dépassant 10 000 USD ou l'équivalent. Les CTR doivent également être signalés à Anjouan Licensing Services Inc., même en l'absence de tout soupçon.

Documents et informations collectés

Afin de valider et d'accepter les informations soumises par un client, tous les documents fournis doivent être valides, à jour et entièrement visibles (dans le cas d'une photo). La Société peut collecter et vérifier des informations relatives à l'identité, à l'âge, à l'adresse résidentielle, aux méthodes de paiement, à l'origine des fonds (SOF), à l'origine du patrimoine (SOW) du client, ainsi qu'à toute autre information requise pour satisfaire à ses obligations réglementaires.

Documents de vérification acceptables

Pour la vérification de l'identité et de la date de naissance :

• Passeport valide
• Carte d'identité nationale
• Permis de conduire
• Titre de séjour ou autre pièce d'identité avec photo délivrée par un gouvernement

Pour justificatif de domicile :

• Facture de services publics
• Relevé bancaire ou de carte de crédit
• Correspondance officielle délivrée par un organisme public
• Document fiscal, municipal ou de résidence

Les justificatifs de domicile doivent indiquer le nom complet et l'adresse résidentielle du client et, sauf approbation contraire de la Société, dater de moins de trois (3) mois.

Les données et informations collectées sont conservées conformément à la rubrique Conservation des documents de la présente politique.

Conservation des documents

Conformément aux exigences réglementaires, la Société se réserve le droit de conserver les documents suivants pendant une durée minimale de cinq (5) ans :

• Documents d'identification et de vérification du joueur
• Journaux de transactions, y compris les dépôts, les mises et les retraits
• Rapports d'activité suspecte (SAR) et toutes les informations connexes
• Rapports d'audit interne et de conformité

Juridictions restreintes

Les juridictions suivantes sont restreintes :

Australie, Autriche, Comores, France, Allemagne, Pays-Bas, Espagne, Royaume-Uni, États-Unis, Belgique, République tchèque, Estonie, France, Guernesey, Pays-Bas, Espagne, Île de Man, Algérie, Angola, Côte d'Ivoire, Kenya, Libye, Niger, Afghanistan, Biélorussie, Burundi, République centrafricaine, Curaçao, Corée du Nord, Congo, Guinée, Guinée-Bissau, Haïti, Iran, Jersey, Mali, Malte, Myanmar, Namibie, Nicaragua, Russie, Somalie, Soudan du Sud, Soudan, Syrie, Îles Vierges, Yémen et tous les pays inscrits sur la liste noire du GAFI