AML & KYC Policy

一般規定

オンラインゲームサービスを提供する正式に登録・許可された企業として、当社はマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策の措置を講じることに全面的に取り組んでいます。また、当社のシステムが犯罪の手段として利用されることを防ぐという社会的責務にも取り組んでいます。

組織、事業運営、および評判を守るため、防止措置に関する最新動向の把握に努めます。

当社のポリシーおよび手続きは、事業に関連する法令を遵守するために策定され、継続的に更新されています。

法令および規制

ライセンスを取得したiGaming事業者として、当社は当社サービスの監督当局の管轄下にあります。

当社は、事業運営の管轄区域内で適用されるすべての法令および規制を遵守する必要があり、これにはサービス提供時の本人確認および異常取引の報告が含まれます。

オンライン運試しゲームのサービス提供者として、当社のシステムがマネーロンダリングやテロおよび犯罪活動への資金供与を助長する行為に利用されることを防ぐための適切な実務および手続きを整備する必要があります。

プレイヤーのオンボーディングとカスタマージャーニー

カスタマージャーニーは、プレイヤーがアカウントを登録し、顧客関係を構築・維持するために必要な情報を提供した時点から始まります。カスタマー・デュー・ディリジェンスは、顧客が該当する累積入金基準額に達した場合、初回出金を申請した場合、または取引金額にかかわらず不審な活動が確認された場合に実施されます。

当社は、顧客の本人確認、活動内容、または資金源を確認するために追加情報や書類の提出を求める場合があり、必要に応じて強化されたデュー・ディリジェンス措置を適用することがあります。

確認手続きが正常に完了した後も、顧客アカウントは継続的な監視の対象となります。当社は顧客の活動および取引を確認し、必要に応じてさらなる情報や書類の提出を求めることがあります。

顧客確認、収集される書類および情報、強化されたデュー・ディリジェンス、PEPおよび制裁措置のスクリーニング、制限対象法域、継続的な取引監視に関する詳細は、以下の各セクションに記載されています。

カスタマー・デュー・ディリジェンス

当社は、法律で求められる適切なカスタマー・デュー・ディリジェンス（「CDD」）措置および顧客確認手続きを、識別情報の利用を含めて適用します。CDDチェックはプレイヤーのオンボーディングの一環であり、顧客関係の全期間を通じて継続的に行われるプロセスです。

プレイヤーの本人確認

事業者は、金額にかかわらず初回出金申請時、または累積入金合計額が米ドル10,000ドルまたは同等額に達した時点で、すべてのプレイヤーの本人確認を行う必要があります。

必要な情報には以下が含まれます：

• 正式な氏名
• 生年月日
• 国籍
• 完全な居住住所
• 政府発行の写真付き身分証明書

確認

収集された顧客情報は、所定の方法および確認ソリューションを用いて処理されます。

確認は以下を通じて行われます：

• 身分証明書の認証済みコピー
• 独立した電子確認サービス（第三者機関）
• 住所確認のための正式な公共料金請求書または銀行明細書

確認手続きの発動基準

CDDプロセスは、アンジュアン・インターネットゲーム事業者向けKYC-AML行動規範に定める特定の条件によって発動されます。

これらの条件は次のとおりです：

• 累積入金額が10,000米ドルまたは同等額に達した場合
• 金額にかかわらず初回出金時
• 取引金額にかかわらず不審な活動が検知された場合

強化されたデュー・ディリジェンス

顧客のリスクプロファイルが何らかの「危険信号」に基づいて変化した場合、当社はいつでも、個人書類、公開データ、他の事業者や情報源からの機密情報、財務データまたは企業データ、第三者データ提供者を含む確認を伴う強化されたデュー・ディリジェンス（「EDD」）を実施します。

EDDは以下の場合に必要です：

• 重要な公的地位を有する者（PEP）およびその家族または関係者
• FATFにより特定される高リスク法域出身のプレイヤー
• 明確な経済的目的のない複雑または異常に大きな取引

EDDチェックには、顧客の資金源（「SOF」）および資産源（「SOW」）に関する追加情報の取得、裏付け書類の提出要求、強化されたスクリーニングおよびネガティブメディアチェックの実施、口座活動および取引の監視強化が含まれます。

PEPおよび制裁措置

重要な公的地位を有する者（PEP）とは何ですか？

重要な公的地位を有する者（「PEP」）とは、国家元首、政府高官、国会議員、司法または軍の高官、国有企業の幹部、国際機関の高官などを含むがこれらに限定されない、著名な公職に就いている、または過去に就いていた個人を指します。このような人物の直系家族および近しい関係者もPEPとみなされる場合があります。

適用されるマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策の要件に従い、当社はPEPと特定された顧客に対して強化されたデュー・ディリジェンス措置（上記の強化されたデュー・ディリジェンスの項目を参照）を適用します。これには、本人確認情報、資金源、資産源に関する追加情報の取得、および口座活動の継続的な監視が含まれる場合があります。

強化されたデュー・ディリジェンスの確認は、PEP本人だけでなく、その家族や関係者に対しても必要です。

制裁措置とは何ですか？

制裁措置とは、政府または国際機関が特定の個人、団体、国、または活動に対して課す制限的な措置です。

AMLおよびCTFに関する義務の一環として、当社は該当する制裁リストと照合して顧客をスクリーニングし、適用される法律または規制上の要件により必要とされる場合には、サービスを制限または拒否することがあります。

継続的な取引監視

当社は、業界のベストプラクティス、国際的な勧告およびガイドラインに従い、すべての顧客取引および関係を監視する義務を負います。

マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関連する可能性のある不審な取引または状況は、遅滞なく関係する法執行当局に報告されます。

監視システムは、以下についてプレイヤーの取引を監視・分析します：

• 異常なパターン（例：通常の入金パターンの明らかな変動や予期しないゲームプレイ行動）
• 明確な経済的目的のない複雑または異常に大きな取引
• 高リスク法域が関与する取引

不審な取引は、検知後24時間以内にAnjouan Licensing Services Inc.に報告されなければなりません。不審行為報告書（「SAR」）には、活動の詳細な説明、プレイヤー情報、および裏付けとなる証拠が含まれます。

報告義務には、10,000米ドルまたは同等額を超える取引または関連する取引群の報告対象事象である通貨取引報告書（「CTR」）も含まれます。CTRは、疑いが生じない場合であっても、Anjouan Licensing Services Inc.に報告する必要があります。

収集される書類および情報

顧客から提出された情報を検証し受理するためには、提出されるすべての書類が有効であり、最新であり、（写真の場合）全体が鮮明に見える状態でなければなりません。当社は、顧客の本人確認、年齢、居住住所、支払方法、資金源（SOF）、資産源（SOW）、およびその他の規制上の義務を満たすために必要な情報を収集・確認することがあります。

受理可能な確認書類

本人確認および生年月日確認のための書類：

• 有効なパスポート
• 国民IDカード
• 運転免許証
• 在留許可証またはその他の政府発行の写真付き身分証明書

住所証明のための書類：

• 公共料金請求書
• 銀行またはクレジットカードの明細書
• 政府発行の通知書
• 税務、自治体、または居住関連書類

住所証明書類には顧客の氏名および居住住所の全体が表示されている必要があり、当社が別途承認しない限り、発行日から3か月以内のものである必要があります。

収集されたデータおよび情報は、本ポリシーの記録保持の項目に従って保管されます。

記録保持

規制上の要件に従い、当社は以下の記録を最低5年間保持する権利を留保します：

• プレイヤーの本人確認および確認書類
• 入金、賭け金、出金を含む取引記録
• 不審行為報告書（SAR）およびすべての関連情報
• 内部監査およびコンプライアンス報告書

制限対象法域

以下の法域は制限対象です：

オーストラリア、オーストリア、コモロ、フランス、ドイツ、オランダ、スペイン、英国、米国、ベルギー、チェコ共和国、エストニア、フランス、ガーンジー、オランダ、スペイン、マン島、アルジェリア、アンゴラ、コートジボワール、ケニア、リビア、ニジェール、アフガニスタン、ベラルーシ、ブルンジ、中央アフリカ共和国、キュラソー、北朝鮮、コンゴ、ギニア、ギニアビサウ、ハイチ、イラン、ジャージー、マリ、マルタ、ミャンマー、ナミビア、ニカラグア、ロシア、ソリア、南スーダン、スーダン、シリア、バージン諸島、イエメン、およびFATFのブラックリストに指定されたすべての国