Chính Sách AML & KYC

Điều Khoản Chung

Là một công ty được đăng ký hợp pháp và cấp phép cung cấp dịch vụ trò chơi trực tuyến (iGaming), chúng tôi cam kết tuân thủ đầy đủ các biện pháp Phòng chống Rửa tiền (AML) và Chống Tài trợ Khủng bố (CTF). Chúng tôi luôn thực hiện trách nhiệm xã hội nhằm ngăn chặn hệ thống của mình bị lợi dụng cho các mục đích tội phạm.

Chúng tôi nỗ lực cập nhật các biện pháp phòng ngừa mới nhất để bảo vệ tổ chức, hoạt động vận hành và uy tín của công ty.

Các chính sách và quy trình của chúng tôi được xây dựng và cập nhật liên tục nhằm tuân thủ pháp luật hiện hành.

Luật Pháp và Quy Định

Là một nhà điều hành iGaming được cấp phép, chúng tôi chịu sự giám sát của Cơ quan quản lý có thẩm quyền đối với dịch vụ của mình.

Chúng tôi có trách nhiệm tuân thủ mọi luật pháp và quy định hiện hành trong phạm vi quyền tài phán nơi chúng tôi hoạt động, bao gồm việc xác minh danh tính người dùng khi đăng ký, khi cung cấp dịch vụ và báo cáo các giao dịch bất thường.

Là nhà cung cấp dịch vụ trò chơi may rủi trực tuyến, chúng tôi bắt buộc phải có các quy trình và biện pháp phù hợp nhằm ngăn chặn hệ thống của chúng tôi bị lợi dụng để tiếp tay cho các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi tội phạm khác.

Quy Trình Tiếp Nhận & Trải Nghiệm Người Chơi

Hành trình của người chơi bắt đầu khi đăng ký tài khoản và cung cấp thông tin cần thiết để thiết lập và duy trì tài khoản. Quy trình đánh giá khách hàng (CDD) được thực hiện khi tổng tiền nạp của người chơi đạt ngưỡng quy định, khi thực hiện rút tiền lần đầu, hoặc bất cứ khi nào phát hiện hoạt động đáng ngờ, bất kể giá trị giao dịch.

Công ty có quyền yêu cầu cung cấp thêm thông tin hoặc tài liệu để xác minh danh tính, hoạt động hoặc Nguồn tiền (SOF) của khách hàng và có thể áp dụng các biện pháp Đánh giá Nâng cao (EDD) khi cần thiết.

Sau khi xác minh thành công, tài khoản khách hàng vẫn phải chịu sự giám sát liên tục. Chúng tôi sẽ rà soát các hoạt động, giao dịch của khách hàng và có thể yêu cầu thêm thông tin hoặc tài liệu khi thích hợp.

Thông tin chi tiết hơn về việc xác minh khách hàng, tài liệu và thông tin được thu thập, Đánh giá Nâng cao (EDD), sàng lọc PEP/lệnh cấm vận, các khu vực pháp lý/quốc gia bị hạn chế, và giám sát giao dịch liên tục được quy định cụ thể ở các mục dưới đây.

Đánh Giá Khách Hàng (Customer Due Diligence - CDD)

Công ty sẽ áp dụng các biện pháp Đánh giá Khách hàng (CDD) phù hợp và các quy trình xác minh khách hàng theo yêu cầu của pháp luật, bao gồm việc sử dụng các yếu tố nhận dạng. Việc kiểm tra CDD bắt đầu từ lúc người chơi đăng ký và là một quá trình diễn ra liên tục xuyên suốt hành trình của người chơi.

Xác minh Người Chơi

Các nhà điều hành bắt buộc phải xác minh danh tính của tất cả người chơi khi có yêu cầu rút tiền lần đầu, bất kể số tiền, hoặc khi tổng số tiền gửi lũy kế đạt 10.000 USD hoặc giá trị tương đương.

Thông tin bắt buộc bao gồm:

• Họ tên hợp pháp đầy đủ
• Ngày sinh
• Quốc tịch
• Địa chỉ cư trú đầy đủ
• Giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp

Phương Thức Xác Minh

Thông tin khách hàng được thu thập sẽ được xử lý bằng cách sử dụng các phương thức và giải pháp xác minh theo quy định.

Việc xác minh được thực hiện thông qua:

• Bản sao công chứng của các giấy tờ tùy thân
• Dịch vụ xác minh điện tử độc lập (bên thứ ba)
• Hóa đơn tiện ích chính thức hoặc sao kê ngân hàng để xác nhận địa chỉ.

Ngưỡng Kích Hoạt Xác Minh

Quy trình CDD được kích hoạt dựa trên các điều kiện cụ thể, theo quy định của Bộ Quy Tắc Ứng Xử KYC-AML dành cho các Nhà Điều Hành Trò Chơi Internet (iGaming) Anjouan.

Các điều kiện này bao gồm:

• Tổng tiền nạp lũy kế đạt 10.000 USD hoặc tương đương
• Khi rút tiền lần đầu, bất kể số tiền
• Phát hiện hoạt động đáng ngờ, bất kể giá trị giao dịch

Đánh giá Nâng cao (EDD)

Bất cứ khi nào hồ sơ rủi ro của khách hàng thay đổi dựa trên bất kỳ số lượng 'dấu hiệu cảnh báo' nào, Công ty sẽ tiến hành Đánh giá Nâng cao ("EDD"), bao gồm xác minh dựa trên các giấy tờ cá nhân, dữ liệu công khai, thông tin đặc quyền từ các nhà điều hành và nguồn khác, dữ liệu tài chính hoặc doanh nghiệp, và các nhà cung cấp dữ liệu bên thứ ba.

EDD được yêu cầu đối với:

• Những người có ảnh hưởng chính trị (PEP) cũng như thành viên gia đình hoặc cộng sự của họ
• Người chơi đến từ các quốc gia/vùng lãnh thổ có rủi ro cao theo danh sách của FATF
• Các giao dịch phức tạp hoặc có giá trị bất thường lớn mà không có mục đích kinh tế rõ ràng

Quy trình EDD bao gồm: thu thập thêm thông tin về Nguồn tiền (SOF) và Nguồn tài sản (SOW), yêu cầu tài liệu chứng minh, thực hiện rà soát chuyên sâu/truyền thông tiêu cực, và tăng cường giám sát các giao dịch/hoạt động của tài khoản.

Nhân Vật Chính Trị (PEP) & Lệnh Cấm Vận (Sanctions)

Nhân vật Chính trị (PEP) là gì?

Nhân vật Chính trị (PEP) là cá nhân đang hoặc đã từng được giao phó một chức vụ công quan trọng, bao gồm nhưng không giới hạn ở nguyên thủ quốc gia, quan chức cấp cao chính phủ, nghị sĩ quốc hội, quan chức cấp cao ngành tư pháp hoặc quân đội, lãnh đạo doanh nghiệp nhà nước, và lãnh đạo cấp cao của các tổ chức quốc tế. Thành viên gia đình trực hệ và cộng sự thân cận của những người này cũng có thể được coi là PEP.

Theo các yêu cầu hiện hành về Phòng Chống Rửa Tiền và Chống Tài Trợ Khủng Bố, Công ty sẽ áp dụng các biện pháp Đánh giá Nâng cao (EDD) (tham khảo mục Đánh giá Nâng cao (EDD) ở trên) đối với các khách hàng được xác định là PEP. Điều này có thể bao gồm việc thu thập thêm thông tin về danh tính, nguồn gốc tiền, nguồn gốc tài sản, và giám sát liên tục hoạt động tài khoản.

Việc kiểm tra Đánh giá Nâng cao (EDD) không chỉ bắt buộc đối với PEP mà còn đối với thành viên gia đình hoặc cộng sự của họ.

Lệnh Cấm Vận (Sanctions) là gì?

Lệnh cấm vận là các biện pháp hạn chế do chính phủ hoặc các tổ chức quốc tế áp đặt đối với một số cá nhân, tổ chức, quốc gia hoặc hoạt động nhất định.

Để tuân thủ các nghĩa vụ về AML và CTF, Công ty sàng lọc khách hàng dựa trên các danh sách cấm vận hiện hành và có thể hạn chế hoặc từ chối cung cấp dịch vụ theo yêu cầu của luật pháp hoặc cơ quan quản lý.

Giám Sát Giao Dịch Liên Tục

Công ty có nghĩa vụ giám sát tất cả các giao dịch và mối quan hệ với khách hàng theo các tiêu chuẩn tốt nhất trong ngành, cũng như các khuyến nghị và hướng dẫn quốc tế.

Bất kỳ giao dịch hoặc tình huống đáng ngờ nào có khả năng liên quan đến Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố sẽ được báo cáo ngay lập tức cho cơ quan thực thi pháp luật có thẩm quyền.

Hệ thống giám sát sẽ theo dõi và phân tích các giao dịch của người chơi đối với:

• Các mô hình bất thường (ví dụ: biến động rõ rệt trong hành vi gửi tiền thông thường và hành vi chơi game bất thường)
• Các giao dịch phức tạp hoặc có giá trị bất thường lớn mà không có mục đích kinh tế rõ ràng
• Các giao dịch liên quan đến các khu vực pháp lý có rủi ro cao

Các giao dịch đáng ngờ phải được báo cáo cho Anjouan Licensing Services Inc. trong vòng 24 giờ kể từ khi phát hiện. Báo Cáo Hoạt Động Đáng Ngờ ("SAR") sẽ bao gồm mô tả chi tiết về hoạt động, thông tin người chơi và bằng chứng hỗ trợ.

Các yêu cầu báo cáo cũng bao gồm Báo Cáo Giao Dịch Tiền Tệ ("CTR"), là các sự kiện phải báo cáo đối với các giao dịch hoặc nhóm giao dịch có liên kết vượt quá 10.000 USD hoặc tương đương. CTR cũng phải được báo cáo cho Anjouan Licensing Services Inc., ngay cả khi không phát sinh nghi ngờ nào.

Tài Liệu và Thông Tin Thu Thập

Để xác thực và chấp nhận thông tin do khách hàng cung cấp, tất cả các tài liệu được cung cấp phải còn hiệu lực, còn hiện hành và hiển thị rõ ràng đầy đủ (trong trường hợp là hình ảnh). Công ty có thể thu thập và xác minh thông tin liên quan đến danh tính, độ tuổi, địa chỉ cư trú, phương thức thanh toán, Nguồn Gốc Tiền (SOF), Nguồn Gốc Tài Sản (SOW) của khách hàng, và bất kỳ thông tin nào khác cần thiết để đáp ứng các nghĩa vụ quản lý của mình.

Các Giấy Tờ Xác Minh Được Chấp Nhận

Xác minh danh tính và ngày sinh:

• Hộ chiếu còn hiệu lực
• Chứng minh nhân dân/căn cước công dân quốc gia
• Giấy phép lái xe
• Giấy phép cư trú hoặc giấy tờ tùy thân có ảnh khác do chính phủ cấp

Xác minh địa chỉ cư trú:

• Hóa đơn tiện ích (điện, nước, internet/truyền hình)
• Sao kê tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng
• Thư từ do chính phủ cấp
• Tài liệu thuế, tài liệu của chính quyền địa phương hoặc tài liệu về nơi cư trú

Các tài liệu chứng minh địa chỉ phải hiển thị đầy đủ họ tên và địa chỉ cư trú của khách hàng và, trừ khi được Công ty phê duyệt khác, phải có ngày lập trong vòng ba (03) tháng gần nhất.

Dữ liệu và thông tin được thu thập sẽ được lưu giữ theo mục Lưu Trữ Hồ Sơ trong chính sách này.

Lưu Trữ Hồ Sơ

Theo các yêu cầu quản lý, Công ty bảo lưu quyền lưu giữ các hồ sơ sau đây trong thời gian tối thiểu năm (05) năm:

• Giấy tờ định danh và xác minh người chơi
• Nhật ký giao dịch, bao gồm tiền gửi, tiền cược và tiền rút
• Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) và tất cả thông tin liên quan
• Báo cáo kiểm toán nội bộ và tuân thủ

Các Quốc Gia / Khu Vực Bị Hạn Chế

Dịch vụ của chúng tôi không áp dụng đối với người chơi cư trú tại các quốc gia và vùng lãnh thổ sau:

Úc, Áo, Comoros, Pháp, Đức, Hà Lan, Tây Ban Nha, Vương quốc Anh, Hoa Kỳ, Bỉ, Cộng hòa Séc, Estonia, Pháp, Guernsey, Hà Lan, Tây Ban Nha, Đảo Man, Algeria, Angola, Bờ Biển Ngà, Kenya, Libya, Niger, Afghanistan, Belarus, Burundi, Cộng hòa Trung Phi, Curacao, Triều Tiên, Congo, Guinea, Guinea-Bissau, Haiti, Iran, Jersey, Mali, Malta, Myanmar, Namibia, Nicaragua, Nga, Somalia, Nam Sudan, Sudan, Syria, Quần đảo Virgin, Yemen và tất cả các quốc gia trong danh sách đen của FATF.